Hello~大家好，今天學(xué)姐為同學(xué)們分享昆士蘭大學(xué)finm7403相關(guān)專業(yè)考前的知識點復(fù)習(xí)歸納，學(xué)姐整理了非常詳細的流程細節(jié)可以參考。

　　finm7403有兩個考試：

　　期中考試：占比總成績 20%

　　期末考試：占比總成績 50%，材料覆蓋在該考試被告知。 這是一項閉卷考試，問題類型為簡短答案，簡短論文和解決問題的方式。

　　課程作業(yè)：

　　占比總成績 30%，該項目包括三個部分。 學(xué)生將由五個學(xué)生組成的小組來完成第一和第二部分。也就是說，三篇論文共1500字。 第三部分是每位學(xué)生在項目組中評估其同伴學(xué)生的個人工作。

　　什么是投資組合管理?

　　投資組合管理是選擇和監(jiān)督一組投資的藝術(shù)和科學(xué)，這些投資符合客戶、公司或機構(gòu)的長期財務(wù)目標和風(fēng)險承受能力。

　　關(guān)鍵要點

　　投資組合管理包括建立和監(jiān)督符合投資者長期財務(wù)目標和風(fēng)險承受能力的投資選擇。

　　積極的投資組合管理需要戰(zhàn)略性地買賣股票和其他資產(chǎn)，以戰(zhàn)勝更廣闊的市場。

　　被動投資組合管理試圖通過模仿特定指數(shù)的構(gòu)成來匹配市場回報。

　　理解投資組合管理

　　專業(yè)執(zhí)照投資組合經(jīng)理代表客戶工作，而個人可以選擇建立和管理自己的投資組合。無論是哪種情況，投資組合經(jīng)理的最終目標都是在適當?shù)娘L(fēng)險敞口水平內(nèi)最大化投資的預(yù)期回報。

　　投資組合管理要求能夠權(quán)衡所有投資的優(yōu)勢和劣勢、機會和威脅。選擇包括權(quán)衡，從債務(wù)與股權(quán)到國內(nèi)與國際、增長與安全。

　　投資組合管理本質(zhì)上可以是被動的，也可以是主動的。

　　1、被動管理是一種既定不變的長期策略。它可能涉及投資一個或多個交易所交易基金(ETF)指數(shù)基金。這通常被稱為指數(shù)化或指數(shù)投資。那些建立指數(shù)化投資組合的人可以使用現(xiàn)代最佳證券投資理論(MPT)幫助優(yōu)化組合。

　　2、主動管理包括通過積極買賣個股和其他資產(chǎn)，試圖超越指數(shù)的表現(xiàn)。封閉式基金通常是積極管理的。積極的經(jīng)理可以使用各種各樣的定量或定性模型來幫助他們評估潛在的投資。

　　投資組合管理的關(guān)鍵要素

　　有效投資組合管理的關(guān)鍵是資產(chǎn)的長期組合。一般來說，這意味著股票、債券和存款單等“現(xiàn)金”。還有其他投資，通常被稱為替代投資，如房地產(chǎn)、大宗商品和衍生品。

　　資產(chǎn)配置是基于這樣一種理解，即不同類型的資產(chǎn)不會一致移動，有些資產(chǎn)比其他資產(chǎn)更不穩(wěn)定。資產(chǎn)組合提供了平衡和風(fēng)險防范。

　　投資者越積極，他們的投資組合就越傾向于更不穩(wěn)定的投資，如成長股。持保守觀點的投資者傾向于更穩(wěn)定的投資，如債券和藍籌股。

　　常見問題

　　被動投資組合管理與主動投資組合管理有何不同?

　　被動管理是一種既定不變的長期策略。通常被稱為指數(shù)化或指數(shù)投資，其目的是復(fù)制特定市場指數(shù)或基準的回報，并可能涉及投資于一個或多個交易所交易基金(ETF)指數(shù)基金。主動管理包括試圖通過積極買賣個股和其他資產(chǎn)來擊敗指數(shù)的表現(xiàn)。封閉式基金一般都是積極管理的。

　　什么是資產(chǎn)配置?

　　資產(chǎn)配置是基于這樣一種理解，即不同類型的資產(chǎn)不會一致移動，有些資產(chǎn)比其他資產(chǎn)更不穩(wěn)定。這是一種投資策略，旨在通過根據(jù)個人目標、風(fēng)險承受能力和投資范圍分配投資組合的資產(chǎn)來平衡風(fēng)險和回報。三種主要的資產(chǎn)類別——股票、固定收益和現(xiàn)金及等價物——具有不同的風(fēng)險和回報水平，因此隨著時間的推移，每種資產(chǎn)的表現(xiàn)都會有所不同。

　　什么是多元化?

　　多元化是一種風(fēng)險管理策略，在一個投資組合中混合了多種投資。多元化投資組合包含不同資產(chǎn)類型和投資工具的組合，旨在限制對任何單一資產(chǎn)或風(fēng)險的敞口。由于很難知道某個資產(chǎn)類別或行業(yè)的哪個子集的表現(xiàn)可能優(yōu)于另一個子集，因此分散投資旨在獲取所有行業(yè)在一段時間內(nèi)的回報，同時降低任何給定時間的波動性。基本上，它包括在不同類別的證券、經(jīng)濟部門和地理區(qū)域之間分散風(fēng)險和回報。

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