在當今人工智能和大數據的時代，量化金融（Quantitative Finance）已成為全球高薪和高競爭力的代名詞之一。

在選擇學校時，除了參考行業(yè)權威網站 Quant.Net 的排名，Risk.Net 發(fā)布的全球量化金融碩士排名同樣具有重要的參考價值。

近日，2025 年 Risk.Net 全球量化金融碩士排名如期發(fā)布！一起來看看吧~

一、排名方法論

今年的排名指標繼續(xù)沿用往年的核心框架，著重評估量化金融碩士項目的就業(yè)率、薪資水平等關鍵數據，共設有 8 個主要指標，具體如下：

· 5% – 班級規(guī)模

· 10% – 錄取率

· 10% – 入學率

· 5% – 師生比

· 10% – 行業(yè)相關的講師和總講師人數的比例

· 30% – 畢業(yè)六個月后在金融行業(yè)的就業(yè)率

· 5% – 過去四年中被引用次數最多的五位講師的引用次數

· 25% – 畢業(yè)六個月后的平均工資

圖源：Risk.Net

注：并非所有機構都提供講師的引用次數，通常這些數據來自于 Google Scholar。

二、排名概況

01 美國包攬前3名

在本次排名中，巴魯克學院、普林斯頓大學以及加州大學伯克利分校分別位列前三。

其中，巴魯克學院的金融工程碩士項目（Master of Financial Engineering）以 100% 的就業(yè)率和 162,429 美元的起薪穩(wěn)居第一。

而普林斯頓大學的金融碩士項目（Master in Finance）盡管起薪更高（164,583美元），但就業(yè)率（99%）略遜一籌。在 Top 10 榜單中，美國占據了 7 個席位，其余三所學校分別來自法國巴黎、瑞士蘇黎世和德國慕尼黑。

02 雙項目上榜的院校

哥倫比亞大學和紐約大學是僅有的兩所同時擁有多個項目上榜的院校。哥倫比亞大學的金融工程碩士排名第 6，金融數學文學碩士排名第 8；而紐約大學則有金融工程碩士（排名第 15）和金融數學碩士（排名第 17）。

03 就業(yè)率與薪資指標揭曉

△ 就業(yè)率最高（100）：

· 巴魯克學院 - 金融工程碩士

· 北卡羅來納州立大學 - 金融數學工程

· 哥倫比亞大學 - 金融工程碩士

· 蘇黎世聯邦理工學院 - 量化金融理學碩士

· 慕尼黑工業(yè)大學 - 數學金融和精算科學碩士

· 卡內基梅隆大學 - 計算金融理學碩士

· 維也納經濟與商業(yè)大學 - 量化金融碩士

· 佐治亞理工學院 - 量化與計算金融理學碩士

△ 就業(yè)率最低（76%）：

· 紐約大學 - 金融數學碩士

△ 起薪最高（164,583 美元）：

· 普林斯頓大學 - 金融碩士

△ 起薪最低（60,761 美元）：

· 維也納經濟與商業(yè)大學 - 量化金融碩士

三、 具體排名

Top25 完整排名如下：

圖源：Risk.Net

看完了今年的金融工程排行榜，有想法申請金融工程的同學也可以看看這個專業(yè)究竟適不適合自己～

四、什么是金融工程？

金融工程在不同的大學有不同的名稱，比如：

· Financial Engineering（金融工程）

· Financial Mathematics /Mathematical Finance（金融數學/數學金融）

· Computational Finance（計算金融）

· Quantitative Finance（量化金融）

· Quantitative Finance and Risk Management（量化金融和風險管理）

它們的實質都是一樣的，都是以數學工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學科。

在美國，金融工程項目通常屬于 STEM，有 36 個月的 OPT 實習期，對于畢業(yè)后想留美的同學而言這也是一大吸引點。

近年來，由于金融創(chuàng)新層出不窮，金融市場日益復雜，逐漸發(fā)展出各種金融衍生物。而如何對這些金融衍生物進行定價，是投資銀行所面臨的一個難題。

同時，由于金融投資工具的復雜化，傳統(tǒng)的投資方式難以保持基金的高成長率，需要設計出更加高級的投資組合來獲得盈利。因此，那些既通曉金融市場又有數學應用能力的復合型人才在市場上極為稀缺。金融工程就是為了培養(yǎng)這樣的人才而產生的。

接下來，我們就以美國高校的金融工程碩士項目（Master of Financial Engineering，MFE）為例，為大家介紹一下具體情況~

五、金融工程學什么？

根據項目側重點和學院風格的差異，其所在學院也有所差別。有的開在商學院，有的開在數學系或者工程學院下，也有是多個學院一起來合辦，不同院校的課程設置都有所區(qū)別。

比如加州大學伯克利分校（UCB）的 MFE 開設在其 Hass 商學院下，課程圍繞包括投資衍生品、金融實證方法、固定收益市場等金融方面的學習。

而哥倫比亞大學（Columbia University ）的 MFE 項目開設在工程學院下，主要提供工程方法論和金融定量方法應用方面的課程，專為希望在證券、銀行、財務管理和咨詢等行業(yè)或一般制造和服務公司工作的學生而設計。

但整體而言，MFE 一方面會要求學習偏金融、經濟的基礎理論課程，例如宏觀經濟學、微觀經濟學、衍生品、貨幣銀行學、證券理論、定價和對沖、金融風險管理等；

另一方面，高等數學、線性代數、統(tǒng)計學、概率論與數理統(tǒng)計、隨機過程、金融工程學、ERP 軟件、金融分析軟件等偏數理計算的課程也不能少；此外，編程類課程，例如 Python、C++、計算機算法與數據結構等也需要掌握。

簡單點說，MFE 就是一門綜合了金融學、數學和計算機科學的交叉學科，并且對于數學和計算機的要求都非常高。有人說，該不該去念一個 MFE，取決于你對工程的熱情。因此，MFE 項目更適合有數學、計算機、統(tǒng)計等理工科背景學生。

六、院校推薦

下面，再來看看幾個熱門院校的金融工程碩士項目及其申請要求，大家可以作為一個擇校參考～

01 紐約城市大學巴魯克學院

紐約城市大學巴魯克學院（Baruch College, City University of New York）的 MFE 項目從未掉落過北美專業(yè) TOP3。

圖源：巴魯克學院

巴魯克學院的 MFE 項目要求申請者有修過 2 個學期的微積分、一學期的概率論、一學期的線性代數、一學期的 C++/證書、一學期的金融/相關經驗。因此，本科如果是相關專業(yè)會有較大的優(yōu)勢。

并且巴魯克學院的 MFE 項目在價格上非常優(yōu)惠，除了申請難度高，基本上沒有別的什么缺點。

圖源：巴魯克學院

項目鏈接：

https://mfe.baruch.cuny.edu/

02 加州大學伯克利分校

加州大學伯克利分校（University of California, Berkeley）是世界著名的公立研究型大學，在學術界享有盛譽。UCB 的 MFE 項目設置在哈斯商學院下，時長為 1 年，每年 3 月入學。

課程側重于投資、金融市場、數據科學、深度學習和證券估值，還涵蓋了行業(yè)中常用的數值和模擬數學以及計算機技術，長年在各大 Quant 排名位居前列。

該項目要求申請人具備強大的定量背景，包括多元微積分、線性代數、微分方程、數值分析和高等統(tǒng)計和概率；較強的編程能力，要求有計算機編程經驗（C++、Python），熟悉計算機作為計算和管理工具。

金融方面有宏觀與宏觀經濟學、公司金融、 貨幣與資本市場、投資學等相關課程，項目開始之前補充完畢即，此外還需要優(yōu)秀的英語聽說讀寫能力。

另外，該項目喜歡有工作經驗（最好和量化金融相關）的申請人。

圖源：加州大學伯克利分校

項目鏈接：

https://mfe.haas.berkeley.edu/

03 卡耐基梅隆大學

卡耐基梅隆大學（Carnegie Mellon University）的金融工程項目通常簡稱為 MSCF，創(chuàng)立于 1994 年，由商學院、數學系、統(tǒng)計系、信息管理學院 4 個教學單位合辦。

項目強調量化金融的學習，重視計算機編程和金融實踐，要求學生完成一個全日制的學習和一個暑期實習。

該項目有兩個地點可供選擇，一個位于紐約市，距紐約證券交易所僅一個街區(qū)，有更多 Networking 的機會，也有更多的娛樂文化生活；還有一個位于匹茲堡，是 CMU 的主要學術中心，更有學術氛圍，生活成本也相對更加實惠。學生可以根據自己的實際情況進行選擇。

該項目對先修課有明確的要求，要求申請者在申請前學習過微積分 I 和 II、線性代數、基于微積分的概率，以及至少一學期的面向對象編程語言課程（C++、Java、Python、C#）。

而從該項目的錄取學生專業(yè)背景來看，具有數學/統(tǒng)計學、商科/金融、計算機等背景的學生更有優(yōu)勢。

圖源：卡耐基梅隆大學

項目鏈接：

https://www.cmu.edu/mscf/

七、總結

MFE 課程時間較短，僅需 1~2 年的時間，雖然項目價格較貴，大部分學校也不提供獎學金，但根據各校官方發(fā)布的 MFE 學生就業(yè)統(tǒng)計，絕大部分 MFE 的同學畢業(yè)后都有機會進入投行、券商、基金公司、風險管理部門等高薪行業(yè)，從事定量和技術性工作。屬于投資周期短、回報快的一個項目。

因此，這個項目的申請人非常多，且呈逐年遞增趨勢。

另外，該項目也為理工背景的人提供了轉行的機會，對于理科成績好，并且對金融感興趣的同學，這是一個非常不錯的選擇。

而在錄取方面，學校主要考察申請者在先修課程、工作/實習經驗以及硬件的 GPA、GRE 等成績。

01 GPA

一般來說，GPA 3.0 以上就可以申請，但是 GPA 3.5 以上是一個比較有競爭力的分數，而排名靠前的幾個項目競爭會更激烈，關鍵課程的 GPA 至少在 3.7+ 會比較保險。

02 GRE/GMAT

大部分院校都同時接受 GRE/GMAT，但需要注意的是，部分工學院和數學系下的 MFE 可能不接受 GMAT 成績。

另外，有些項目還會建議申請考 Subject GRE in mathematics、physics or another highly quantitative discipline，所以準備前一定要去學校官網看清項目的具體申請要求。

03 專業(yè)背景要求

美國各學校的 MFE 項目大多對于申請者的先修課程有明確的要求：

高級微積分、線性代數、微分方程、概率統(tǒng)計幾乎是最普遍的數學背景要求，部分院校甚至規(guī)定了這些數學課程應該學了多少個學期，達到什么樣的成績。

計算機方面，學校期望申請者已經掌握了基本的編程語言，如C/C++、Python 等；金融方面則要求申請者具備基礎的金融理論知識，如果有金融領域的相關證書（比如 CFA）也會加分。

這些都不是短時間內能夠掌握的，因此此前為相關專業(yè)的人申請會有很大的優(yōu)勢。

04 實習/工作經驗

通常，各校的 MFE 項目對實習/工作經歷不會有硬性規(guī)定。不過從各院校的錄取結果來看，擁有2~3段相關的實習經歷相當重要。

而想進入排名靠前的 MFE 項目，你實習/工作單位的聲譽（名氣）、實習/工作崗位、實習/工作時長、實習/工作期間的項目成績等都會有較大的影響。

最后要提醒大家，金融工程的確是百萬年薪行業(yè)的一塊敲門磚，但我們也應看到，選擇這個專業(yè)意味著需要同時學習經濟金融、數學、計算機等多領域的專業(yè)知識，你一定要有可以承受高壓的強心臟和優(yōu)秀的學習能力才能應對，否則可能將深陷“泥潭”而無法順利上岸！

本文轉自：留學咖啡館