金融規(guī)劃和財富管理這個專業(yè)是jcu(詹姆斯庫克大學)的一個工商管理理學士項目，該項目的總體目標是擴大學生對個人、家庭和組織管理財務資源的理論與實踐的理解。下面我們來介紹詳細的課程安排。

　　一、課程安排

　　選擇這個課程項目的學生，除了博樂課程外，必須要完成jcu大學的綜合核心課程。課程涉及財務規(guī)劃與管理的方方面面，幫助學生掌握核心金融理論，并把這些見解應用到現(xiàn)實世界的實踐領域，比如預算、稅務規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、保險規(guī)劃、風險管理、財富管理以及退休規(guī)劃等等。

　　二、詳細課程

　　(一)專業(yè)必修課

　　1.宏觀經(jīng)濟學

　　學習決定國民經(jīng)濟活動水平的相關理論，包括產(chǎn)出、收入、就業(yè)及其和經(jīng)濟增長、穩(wěn)定與價格水平的關系，尤其強調總需求與總供給的組成部分。

　　2.投資

　　這門課主要涉及從大投資者和小投資者的角度看投資選擇和管理的原則。

　　3.財務規(guī)劃介紹

　　這是關于財務規(guī)劃過程與原則的介紹性課程，主要包括對財務規(guī)劃過程、客戶互動、財務報表、現(xiàn)金流和債務管理、貨幣的時間價值、住房、教育規(guī)劃、風險古劍里概述、投資規(guī)劃、退休計劃與道德的審查等。

　　4.納稅計劃

　　課程會詳細研究國內稅收法規(guī)和個人稅收以及商業(yè)和個人交易中的稅務規(guī)劃概念相關的具體條款。課程還考察了AMT(替代最低稅)、稅收管理策略、不動產(chǎn)交易的稅收、被動和風險規(guī)則以及個人財務規(guī)劃背景下的慈善捐款等內容。

　　5.退休規(guī)劃

　　這門課給學生提供了一個強大又嚴謹?shù)耐诵萦媱澓蛦T工福利基礎知識。重點包括退休規(guī)劃流程概述、退休計劃(公共和私人計劃)相關知識，以及金融專業(yè)人士使用的工具和策略，以幫助個人、家庭和公司選擇與實施有效的退休規(guī)劃策略。

　　6.遺產(chǎn)規(guī)劃

　　主要概述贈與、遺產(chǎn)和隔代轉移稅，包括財務和遺產(chǎn)規(guī)劃應用等。核心主題有信托、遺囑、遺囑認證、預先指示、慈善捐贈、財富轉移和相關稅收等。

　　7.財務規(guī)劃案例

　　主要需要應用財務規(guī)劃知識和制定一個完整的財務計劃。

　　(二)選修課(任選1門課程學習)

　　金融研討會、不動產(chǎn)財務、國際商務金融、風險管理和保險基礎、利用衍生工具管理金融風險、投資組合管理、獨立研究

　　以上是全部課程分享。如果在學習上遇到難題，大家可以在考而思后臺給我們留言?？级嫉膶I(yè)老師可以為同學們提供一對一的專業(yè)指導服務!